Yatırım Planınızı Güncellemenin 3 Akıllı Yolu

Yatırım planlaması tüm yıl boyunca devam ediyor. Kredi hesaplama Ancak, çoğu yatırımcı gibiyseniz, yatırımlarınızı düzenli olarak düşünemeyebilirsiniz. Son piyasadaki tüm dalgalanmalarla birlikte, bunun yatırım planınızı nasıl gözden geçirip güncellemeniz gerektiği hakkında konuşmak için iyi bir zaman olacağını düşündüm.

Tipik olarak, bir yatırım uzmanıyla çalışıyorsanız, portföyünüzün performansını gözden geçirmek için düzenli olarak toplanırsınız. Bununla birlikte, genel yatırım planınızı ve stratejinizi yılda en az bir kez gözden geçirmelisiniz. İncelenecek üç temel alan var.

1. Risk Toleransı ve Varlık Tahsisi

Portföyünüzde aldığınız risk miktarını anlıyor musunuz ve onunla rahat mısınız? Risk toleransınızı ve hedeflerinize ve zaman ufkunuza göre anlamlı olanı anlamalısınız .

Hisse senedi, tahvil ve nakit karışımınız nedir? Uygun varlık tahsisine sahip olmak, yapabileceğiniz en önemli kararlardan biridir. Araştırmaya göre, portföy performansının% 90'ı doğru bir şekilde tahsis edilmekten (hisse senetleri, tahvil ve nakit) ve iyi çeşitlendirilmiş olmaktan kaynaklanmaktadır . Bireysel yatırım önerilerinden sadece% 10'u gelir.

2. Yatırım Politikası Bildiriminizi gözden geçirin

Bir yatırım politikası beyanı , genel yatırım hedeflerinizi ve hedeflerinizi sağlayan ve yatırım profesyonelinizin hedeflerinizi karşılamak için kullanması gereken stratejileri açıklayan bir belgedir. Bir yatırım politikası bildiriminiz var mı? Eğer öyleyse, hala geçerli mi yoksa güncellenmesi gerekiyor mu?

3. Yatırım Stratejisi

Genel yatırım stratejinizi anlamak önemlidir. Portföyünüz iyi çeşitlendirilmiş kaliteli yatırımlardan mı oluşuyor? Yoksa tüm yumurtaları bir sepette mi? İdeal olarak, bir dizi varlık sınıfına yatırım yapmak istersiniz. Bu, portföyünüzdeki genel dalgalanmayı azaltmaya yardımcı olur. İyi çeşitlendirilmenin yanı sıra, göz önünde bulundurulması gereken birkaç strateji daha vardır:

Büyümeye yatırım yapın - Bazı yatırımcıların yaptığı yaygın hatalardan biri, çok muhafazakar. Portföyünüzün en az bir kısmı büyümeye yatırılmalıdır. Büyüme, portföyünüzün değer kazandırabilecek ve / veya uzun vadede size artan gelir sağlayabilecek kısmı anlamına gelir. Uzun vadede enflasyondan daha iyi performans gösteren tek varlık sınıfı, özkaynaklar

Yatırım fonları - Büyüme ve anlık çeşitlendirmeyi sağlayabilecek bir strateji, kaliteli sermaye yatırım fonlarına yatırım yapmaktır.

Maliyeti düşünün - Yatırım fonlarına yatırım yapmak için neyi ödediğinizi öğrenin. Ön ödeme bedeli mi ödüyorsunuz? Nedir masraf oranı ? Düşük gider Kredi hesaplama oranına sahip fonlara yatırım yapmak, daha yüksek yatırım getirisine dönüşür.

Uzun vadeli bir bakış açısı tutun - Yatırım stratejinizi oluştururken, uzun vadeli bir bakış açısına sahip olmak önemlidir. Pazarın iniş çıkışlarını kontrol edemezsiniz, ancak bunlara nasıl tepki verdiğinizi kontrol edebilirsiniz. Yerinde sağlam bir planla, uzun vadeli bir Kredi hesaplama stratejiye sadık kalmanız ve yanlış zamanda yatırım satmaya yatkın olmanız daha olasıdır.

Bir yatırım uzmanı ile çalışmakta veya kendi yatırımlarınızı yönetiyor olun, yatırım planınızı gözden geçirmek ve güncellemek için zaman ayırmak önemlidir. Bu süreç, uzun vadeli yatırım hedeflerinizi karşılamak için yolda kalmanıza yardımcı olmak için önemlidir.